自宅訪問時にはこんな点をチェックしよう（近代セールス）

自宅訪問時にはこんな点をチェックしよう（近代セールス）

　うーん、税務調査とかぶる部分が多いなぁ。
　メモしておこう。

　近代セールス２０１５年８月１日号より。

　「特集　いま取り組みたい富裕層への取引推進」

○取引推進に役立つ情報をキャッチ！
　自宅訪問時にはこんな点をチェックしよう
　金指光伸

［１］自宅の外観

　・周囲の環境

　　　路線価・用途地域
　　　お屋敷町なのか商店街なのか
　　　通学路に面しているのか

　・自宅　……　相続税対策のニーズを見極める

　　　ハウスメーカーはどこか
　　　　建築にかけた予算が推測できる

　　　賃貸部分があるか
　　　　家賃収入がある場合には収支状況

　　　太陽光パネルがあるか

　　　表札・離れ・玄関
　　　　二世帯住宅か
　　　　相続人の家族状況
　　　　町内会会長などと表示してあると人望があると推測できる

　　　駐車場・駐車場
　　　　どんな車に乗っているのか
　　　　台数は何台か
　　　　子供や孫がいるか

　　　敷地・庭
　　　　広い敷地は相続税対策の必要性が想像される

［２］室内

　・玄関
　　　子供用の靴があるか
　　　子供の描いた絵があるか
　　　　　分配金ファンドや教育資金贈与などのニーズ

　・面談場所
　　　心理的な要素が影響する場合がある
　　　アポがあっても玄関で済まされる場合
　　　何らかの理由がある可能性

　・応接室
　　　高価な絵や骨董品がある
　　　　金融資産以外の資産がある

　　　先代の写真が飾られている
　　　　由緒ある家柄であることがうかがわれる

　・インテリアや家具の色、質感・レイアウト
　　　高級家具があるか
　　　本人の趣味か奥様の趣味か

　・楽器類
　　　リタイア後の趣味
　　　あるいは孫の習い事など

　・趣味のスポーツ用品
　　　ゴルフ
　　　子供用なら孫がいる

　・テレビ・家電製品
　　　最新のものかどうか

　・雑誌・新聞
　　　ジャンルや購読誌から趣味・嗜好・考え方が推測できる