団信の申込書・告知書の記載時注意点（バンクビジネス）

団信の申込書・告知書の記載時注意点（バンクビジネス）

　バンクビジネス2016年1月15日号より。

○サンプルで学ぶ住宅ローン書類のチェック＆チェック
　第17回　団信の申込書・告知書
　谷口敬（住宅ローンアドバイザー）

　民間金融機関の住宅ローンは、団信加入がローン実行の条件になっていると。
　任意のようでも、実は任意じゃないと。

　客が死亡してローン返済できなくなった場合、金融機関が立替えして。
　そこに保険金を充当する仕組みになっているのだと。

　客自身が記入して申告してもらうことになるので、漏れがないようにと。
　記入日を正しくというのも、まぁ大事なのですね。

　で、一番大事なのは、告知事項が正しいこと。
　虚偽告知が保険金支払拒否に繋がるのは、生命保険の場合と同じですね。

　そのため、特約加入誘導や、告知事項に関する質問時に助言厳禁だと。
　これは、説明に入る前に、先に宣言しておくべきなのでしょうね。

　あと、告知事項については、該当なしでも「いいえ（なし）」チェックが必須。
　未記入扱いになると、取扱いができないことになる。

　さらに、代理記入はアウトだと。
　特に日付記入でもトラブルになりやすいのだという。

　このあたり、どこで書いてもらうのか、というのもありそうな気がする。
　いや、書いたことないので、想像なのですが。