２０年前の提案がいまだに

２０年前の提案がいまだに

　近代セールス2016年2月15日号より。

○ケーススタディ
　こんな提案を行い家族との取引を獲得しよう
　舟木周子（ＣＦＰ）・小峰敏雄（中小企業診断士・1級ＦＰ技能士）

　ケース２　生命保険と生前贈与を活用し
　　　　　　相続財産の圧縮と子との取引を推進

　ちょっと驚いたというか、ひどいなと思ったのですが。

△
（お客様と家族の概要）
Ｂさん：70歳女性、無職
家族：夫は５年前に逝去、長男３４歳、次男３２歳
居宅：持ち家（戸建て、５年前に夫から相続）、長男、次男ともに持ち家あり
資産：金融資産３０００万円＋不動産５０００万円、長男・次男の金融資産はそれぞれ１０００万円
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　なんで、７０歳女性で金融資産が３０００万円しかないのに。
　相続財産の圧縮で贈与なんてさせるのか。

　これって、５年後に死ぬ前提なら、まぁわかります。
　つまり、これって、平均年齢７５歳だった２０年前の対策なのです。

　平均寿命９０歳が目の前に迫る現在の対策では、決してない。
　私が、Ｂさんなら、絶対こんな提案に乗るわけがない。

　でも、堂々と、こんな記事が金融機関向け雑誌で登場する。
　恐ろしいことだと、誰も思わないのでしょうか。