こんな声かけで家族取引のニーズを引き出そう（近代セールス）

こんな声かけで家族取引のニーズを引き出そう（近代セールス）

　近代セールス　2016年2月15日号より。

○こんな声かけで家族取引のニーズを引き出そう
　金指光伸

　「特集　ジュニアNISAを徹底活用！家族取引はこう拡大する」より。

　声かけ１「ジュニアNISAでお孫さんの教育資金を援助しませんか」
　声かけ２「ジュニアNISAは相続対策にも活用できるんですよ」
　声かけ３「昨年から相続税の課税対象者が拡大されたことをご存じですか」
　声かえ４「今年からNISAの非課税枠が拡大したんですよ」

　これって、教育資金一括贈与の方が、よほどストレートですよね。
　なのに、何故、そちらではなく、NISAを勧めるのか。

　これって、金融機関側の都合ですよね。
　つまり、信託銀行と違って、普通の金融機関では、採算が合わない。

　だから、教育資金一括贈与を勧めたくはない。
　NISAなら、手間をかけずに誘導できるじゃないのというわけでしょう。

　失礼ながら、これって、金融機関のためだけの話法ですね。
　だまされる人がいるから、それはそれで仕方ないわけですが。

　で、声かけ５・６では住宅関係の話なのですが。
　実はこちらの税務知識が欠けている金融機関の人間が少なくない。

　いい加減なことを言ってるケースが多々あって、本当に困る。
　ここでは全く触れてないが、もう少し突っ込んだらいいのにと思う。