投資信託にかかる費用は目論見書に開示されている

投資信託にかかる費用は目論見書に開示されている

　バンクビジネス2016年5月15日号より。

○キソから学ぶ投資信託プラスワンアドバイス
　第４回　「投資信託にはどれくらいの費用がかかるのか」と質問された
　　向山勇（金融アドバイザー）

　投資信託にかかる費用は、購入時手数料の場合、販売会社ごとに違う。
　極端な話、購入時手数料がゼロの「ノーロード」もあると。

　ところが、運用管理費用の料率は年率で決まっていて、目論見書記載あり。
　実際には、料率を日割りにして、日々計上されていくのだという。

　で、更に、投資信託に投資する投資信託、ファンド・オブ・ファンズでは。
　「実質的な信託報酬率」が目論見書に記載されるようになるのだと。

　そして、換金時に差し引かれる信託財産留保額も、目論見書に記載があると。
　なるほど、投資信託の財産評価の際には、目論見書の入手が必須ですね。

　参照：財産評価基本通達１９９（証券投資信託受益証券の評価）