外国PEPsって何（バンクビジネス）

外国PEPsって何（バンクビジネス）

　バンクビジネス2016年6月15日号より。
　総特集　改正取引時確認＆外国PEPｓへの対応に強くなる

○Q&Aで学ぶ改正犯収法の基礎知識
　　渡邉雅之（弁護士）

　犯収法とは、犯罪収益移転防止法の略だと。
　これも「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の略ですが。

　FACTAにより日本の顧客管理措置が不十分とされた。
　勧告を受けて、今までよりも細かい確認手続きが必要になる。

　顔写真のない本人確認書類は、補完要求があったりするのですが。
　外国PEPｓの確認の話もそのような新たな手続きの１つ。

Q4　外国PEPｓって何？
　　　なぜその該当確認が必要になったの？

　PEPsとは、Politically Exposed Personsの略称だそうです。
　国家元首やその親族など、外国の重要な公的地位を有する者だと。

　10月施行の改正犯収法では、取引時に厳格な確認が必要とされる。
　ハイリスク取引とされ、取引実行時に統括管理者の承認が必要だと。

　で、日本人でも、親族関係で該当する可能性があるので。
　十分な注意が必要だとか。

　個人的に気になるのは、法人の実質的支配者の確認。
　実務で、どこまでを金融機関は把握しようとするのだろうか。

　金融機関ごとに足並みを揃えないと、顧客は混乱するばかりだろう。
　さて、どうなるのか。